Em um 2020 desafiador, Fundação surpreende e entrega resultado acima de outros ativos financeiros
O desempenho da carteira de investimentos da Funpresp atingiu 9,55% em 2020, percentual superior ao índice de referência, que foi de 8,70% no período (medido pelo Índice de Preços ao Consumidor Amplo + 4%aa). Este é o 5º ano consecutivo que a Fundação supera o índice de referência, gerando ganho real às reservas dos participantes.
O resultado de 2020 superou a rentabilidade de outros ativos, que sofreram perdas substanciais com a crise do novo coronavírus. A estratégia de diversificação dos investimentos e consolidação de instrumentos de gestão transparente e responsável, comprometida com resultados, foi bem sucedida e confirmou a solidez da Instituição no mercado dos fundos de pensão.
Tabela 1 – Comparativo de rentabilidade em 2020
Ativos/Aplicação | % |
Poupança | 2,11 |
Dólar | 28,93 |
Ibovespa | 2,92 |
Títulos Públicos Federais | 5,34 |
PGBL | 2,88 |
Inflação (IPCA) | 4,52 |
Plano de Benefícios da Funpresp (consolidado) | 9,55 |
“Foi um resultado surpreendente, acima de todas as expectativas, obtido num ano em que a maioria dos fundos de investimentos e entidades de previdência privada não atingiram performance suficiente, e outros até tiveram prejuízos. A cada ano que passa, consolidamos ainda mais nossa rentabilidade e confirmamos nossa posição entre os maiores fundos de pensão do país. É um desempenho que mostra ao nosso participante e ao mercado que nossas bases são sólidas, e a cada ano provamos que estamos preparados para grandes desafios”, comentou o diretor-presidente da Fundação, Ricardo Pena.
Desde 2013, quando a Entidade foi criada, até dezembro de 2020, a rentabilidade consolidada atingiu ganho de 132,65%, diante de um índice de referência de 107,55% para o mesmo período. O desempenho da Fundação desde o início das suas atividades também superou o resultado de conhecidos investimentos, como a poupança (56,48%), o índice Ibovespa (106,58%), os títulos públicos federais (116,95%) e a previdência privada do tipo PGBL (73,97%).
Ainda em 2020, a Funpresp atingiu dois importantes marcos, que ajudam a comprovar a confiança dos participantes e do mercado na gestão e também a solidez da Fundação: o número de adesões chegou aos 100 mil; e o patrimônio administrado superou a marca dos R$ 3 bilhões, fechando dezembro em R$ 3,67 bilhões.
Perfis de Investimentos – Com a implantação dos perfis de investimentos a partir de janeiro de 2020, os participantes puderam fazer escolhas para essa nova modalidade de acordo com suas expectativas e tolerância aos riscos financeiros.
O desempenho para esse primeiro ano dos Perfis de Investimentos foi muito positivo se consideramos que tivemos em março e abril 2020 (no auge da pandemia) recuos na rentabilidade de até 5,50% por perfil no mês, como pode ser visto na tabela 2 e nos gráficos 1 e 2, a seguir.
Tabela 2 – Rentabilidade e percentual de participantes por Perfil de Investimentos e plano de benefícios na Funpresp, em 31/12/2020
Perfis/planos | ExecPrev – rentabilidade | ExecPrev – participantes | LegisPrev – rentabilidade | LegisPrev – participantes |
Perfil 1 | 10,53% | 63,17% | 9,82% | 57,56% |
Perfil 2 | 9,65% | 27,38% | 8,80% | 32,49% |
Perfil 3 | 8,88% | 7,56% | 7,80% | 7,46% |
Perfil 4 | 8,43% | 1,90% | 7,20% | 2,49% |
Plano de benefícios | 9,69% | – | 8,97% | – |
Índice de referência (IPCA + 4%) | 8,70% | – | 8,70% | – |
Ações – A pronta resposta da Funpresp à crise gerada pelo novo coronavírus foi um dos fatores que permitiram à Entidade garantir ganho real na rentabilidade dos participantes, apesar de alguns meses de desempenho não tão favorável. A diversificação das carteiras foi uma das principais medidas de proteção aos investimentos e, mesmo assim, a maioria do portfólio da Fundação (82,08%) permaneceu em títulos públicos federais, conferindo segurança e solidez às aplicações.
Aliada à estratégia de diversificação dos investimentos, a Funpresp ampliou as iniciativas de transparência ativa, compliance, gestão de riscos e governança, com a adoção da Política de Integridade; da Política de Governança de Investimentos; a reforma do Regimento Interno e da Matriz de Competências; a implementação do Sistema Ágatha de gestão de riscos e a implantação da Lei Geral de Proteção de Dados, com designação do Encarregado pelo Tratamento de Dados Pessoais e lançamento de página especial sobre o tema.